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恒丰银行烟台开发区支行阻截一起电信诈骗 挽回数十万元

  水母网6月16日讯(通讯员 杨琳 孙莉 徐中华)日前,恒丰银行烟台分行开发区支行员工帮助客户成功阻截一起电信诈骗事件,再次挫败了诈骗分子的阴谋。近年来,不法分子利用手机短信、电话和网络等渠道实施的诈骗活动日益猖獗。对此,恒丰银行烟台分行员工本着“以卓越的服务 创卓越的品牌”之服务理念,认真对待每一笔业务,帮助客户成功阻截了多起电信诈骗事件。

  不久前的一个下午,恒丰银行烟台分行开发区支行营业大厅,一位年近八旬的老人颤颤巍巍地走了进来,大堂经理见状迎了上去,帮他取了号,礼貌地询问他准备办啥业务?是否需要指导填写单据?结果老人从兜里拿出了多张存单,合计金额数十万,说是要全部提现金取走。

  大堂经理见老人年岁已高,又是独自一人前来,还要携带大量现金,顿感不安全,便劝道:“大爷,您看哈,按规定超过五万的现金支取,都需要提前一个工作日打招呼,我们才能准备充足的资金。再者,你自己取这么多现金带走也不安全。要不我们今天给您预约,明天您最好让家人陪同一起来办理,您看行吗?”“不行!这钱我就得今天取走,再晚了可就来不及了呀!”大爷略显激动地说。

  正巧,这一幕被刚刚路过的该行员工郭彬看到了。郭彬五十多岁,在恒丰工作已快三十年,是一名对客户热情周到、对工作认真负责的优秀员工。见此情景,他赶忙迎了上去,“这位大叔,您不是×××吗?你这是着急取钱做什么用呢,方便跟我讲讲吗?”郭彬关切地问道。

  老人看到眼前这位熟悉的银行老员工,原本激动的情绪略有缓和,但说话犹犹豫豫,仿佛有什么难言之隐。细心地郭彬觉察到这一点,便单独引他到贵宾室。跟老人说道:“大叔,您有什么话就放心说好了,这里别人听不到。”老人这才放下戒备,握着郭彬的手说:“你是不知道啊,我这钱今天必须取走,要赶紧打到一个账户上。唉,这是我和老伴儿一辈子辛辛苦苦攒的钱,真是舍不得啊。”

  郭彬顿觉事情背后必有隐情,便追问道:“您这钱是要给孩子用还是借给别人呢?”老人此时迟疑了一下,犹豫的说道:“我老伴儿昨天接到了公安局的电话,说是以前她负责的一个工程出了问题,需要问责,必须立马汇钱到公安指定的一个账户,把所有资金冻结,否则后果自负。”

  郭彬还未听完老人陈述,便已断定这肯定是一个骗局。他对老人说道:“大叔,这钱您可取不得啊,这肯定是有人冒充公安人员打的诈骗电话。”老人说:“不可能,他连我老伴儿以前在哪工作,具体负责什么工程都知道,怎么会是假的,我老伴儿现在还在家里跟那边正联系呢。我们都已经把其他银行的存款都取出来放家里了,就差这里的存款了。”听完此话,郭彬认识到事态的严重性,请示完领导后决定随老人到家里查清事情来由。

  来到老人的家中,老人的老伴儿(朱女士)根本不欢迎郭彬这一不速之客,还对老人埋怨道:“告诉你不要告诉别人,你倒好,还把人领到家里来了。”郭师傅坦然一笑道:“大姨,我是恒丰银行的员工,您是咱们开发区支行多年的老客户,咱们早就相识多年了!您先别埋怨大叔。今儿这事太蹊跷了。我觉得今儿这事八成是诈骗!您老两口这么大岁数,挣这点钱也不容易,万一被人给骗走了,今后还怎么生活呢?如果不是诈骗,我马上帮你们到行里把钱汇出去。您看行吗?”

  老人想了想,说道:“来电话的,先后共有三个人。一个是公安,一个是检察院的,还有一个是公安局长。昨天上午第一个公安打电话给我,知道我的名字和家庭住址,还报了自己的公安编号和所属公安局,说是找我了解情况,问了我一些信息。下午的时候一个自称是检察院的打电话给我,无论是我的名字、住址,还是以前的学习、工作经历都知道。还非常郑重地通知我,说我以前设计的一个工程出了问题,必须要负责。而我以前确实是做工程设计的。他还告诉我再有疑惑就打一个负责此事的公安局长的电话。”“那您打了吗?”郭彬问道。“打了呀,人家局长还特别客气,让我先挂,怕我多花长途话费,又给我回过来的。”老人接着说道。“那个局长说话特别亲切,一点架子都没有。他说,共产党是不会冤枉我们这样的优秀老党员的。但功是功,过是过,现在工程出事还在调查当中,只是先把资金打过去冻结,待查清楚会再汇划回来的。还说非常感谢我们老一辈为党、为国家、为人民事业做出的贡献。”

  听完整个事情的来由,郭彬已经非常肯定这是一起精心策划的诈骗圈套。恰在此时老人的电话响起,正是那边骗子的来电。郭彬接通电话,按了免提。“你们今天下午务必要把钱汇过来,否则后果自负!”骗子嚣张地吼道。郭彬厉声喝道:“你是谁!凭什么让我们把钱汇过去?”“我是公安执法部门,你不要妨碍我们执行公务。”“你是公安?请报上你们的警徽号,所在公安局的督查办、法制处电话号码过来!我先查证你们的真伪再说话!实话告诉你,现在我们的公安部门正在追查你们呢!你们这些骗人的伎俩可省省了。我们有来电显示,你们这些公安编号,专用电话号码都是假的……”嘟嘟嘟------还没等郭师傅说完,骗子就匆匆挂断了电话。

  两位老人眼看着郭彬拆穿了骗子的西洋镜,感激不已,非要拿出钱财表示感谢。郭彬毅然拒绝,再三提醒老人以后千万不要随便相信陌生人的电话,再者有事多与子女商量一下。实在拿不定主意,就打自己的电话,说完郭彬便离开了。

  其实,这就是一个常见的团伙诈骗案件。他们通过一些非正常渠道,得到了一些手机用户对应的名字、号码、家庭住址等信息。通过打电话,辨声音,专找岁数大的老人作为目标,一点点套取信息。上述案例中,第一个自称公安的人把老人信息骗取后,让第二个自称检察院的人与老人联系,紧接着又让第三个人取得老人的信任,就这样让老人一步步走进他们的圈套却浑然不知。

  实际上,郭师傅这次火眼金睛,及时识破骗局,并非偶然。在他近三十年的职业生涯中,他曾多次智斗犯罪分子,不仅使客户避免了大额资金损失,还进一步提升了恒丰银行的服务形象。

  据有关数据披露,近年来,金融诈骗类犯罪几乎都是以团伙形式出现的。金融业务的复杂性,决定了个人很难完成金融诈骗的全部过程。在许多金融诈骗类犯罪中,一般都是犯罪分子纠集在一起,组成有计划、有预谋的犯罪团伙,他们在作案前精心策划、明确分工、密切配合,犯罪组织性强、专业性强、隐蔽性强。此类诈骗案例中,最常见的,莫过于不法分子借助电信、网络等手段,编造谎言,骗取银行客户资金。请广大储户接到类似电话时,务必谨慎小心。

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